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香港汇丰银行账户开户被冻结注销的原因

日期:2019-09-01 来源: 浏览量:

香港汇丰银行开户有很多好处,但是也有一定的风险,汇丰银行账户属于境外账户,如今反洗钱调查以及CRS政策下,境外账户的操作需要格外注意,否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户,蒙受经济损失。那万一香港汇丰银行的账户被冻结销户的话,我们该怎么办?

一、汇丰银行账户被冻结销户的原因

首先可以肯定的是,如果汇丰账户被冻结或销户,有很大程度上会被判定有账户异常操作,特别是在汇丰银行因为洗钱案被重罚之后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行“宁可错杀一千,不可放过一个”的铁血政策。目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致:

1. 公司税务证明

香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到CRS税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;

2. 公司尽职调查

汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;

香港汇丰银行账户开户被冻结注销的原因.jpg

3. 账户活跃与否

汇丰银行开户对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃账户会被视为不动户,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;

4. 来历不明款项

香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;

5. 敏感贸易交易

汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;

6. 洗钱等非法行为

境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃税漏税,资金外逃,地下钱庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。

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