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中国最严的反洗钱监管已开启,有跨境大额现金转账交易的货代和外贸企业要注意了!

日期:2019-09-09 来源: 浏览量:

在2016年底发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》即将要在今年7月1日开始实施了,有大额跨境交易的货代和外贸企业要注意了。

该管理办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

中国最严的反洗钱监管已开启,有跨境大额现金转账交易的货代和外贸企业要注意了!.jpg

大额交易报告标准为:

1.自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上

2.非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上

3.自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

据报道,为了落实“管理办法”规定,银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士透露,银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元,需向银行出示具体的消费证明,否则银行可能会关闭个人帐户,并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。

企业的大额转账报告标准则是200万人民币,或外币等值20万美元以上。

而个人购汇方面同样受到限制,原本每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度,额满即止。

该办法出台后,每年的总额度不变,但每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。

在现金交易方面,企业的大额交易报告标准与个人一致。

新办法的实施和银行的严格执行,无论个人还是企业大额的跨境交易将会手续更为复杂,流程更为繁复,有相关需求的外贸和货代企业需留意,提前做好应对,以免对交易造成影响。

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