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为什么国际付款会被银行扣住?

日期:2019-06-19 来源: 浏览量:

       为什么有的国际付款会被银行扣住?其中一个原因可能是海外付款和现金存款不当,这种可能会招致重罪,所以大家国际付款的时候要注意了!
       洗钱是联邦重罪,由美国多个政府部门参加处理,如司法部,联邦调查局,国税局和纽约州金融服务局等。其中,国税局负主要责任。一方面,国税局调查洗钱涉及特定的非法活动(SUAs)的金融交易;另一方面,凡是有意掩盖资金来源和所有权,仅仅将钱从一个人转移到另一个人,都可能被当作洗钱。
       税务是防止洗钱的基础,偷税漏税的收入是非法的收入,隐瞒其来源属于洗钱,是广大普通华人应该注意的防止洗钱的税务含义。而政府查洗钱重点是查海外付款和现金存款。
      在这方面,一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱,可能进而被罚款,没收财产,甚至坐牢。
      从历史上看,1970年,为防止洗钱,国会通过银行保密法(BSA)。根据该法,财政部国税局采用4789表-现金交易报告,4790表-国际现金或货币工具往来报告和TD F90-22.1表-外国银行和金融帐户报告来监察洗钱。

为什么国际付款会被银行扣住?

      银行和保险公司为防止洗钱列出不少警示“红旗”(Red Flags):例如客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符;客户用现金多次存入少于$10,000现金;客户在打开保险箱前后存取少于$10,000现金;许多资金用成百成千成万整数转移;许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符;大额资金从外国客户汇入,没有合理的原因等等。
      当“红旗”亮起时,银行和保险公司要进一步核查,如仍有可疑,要向国税局报告。汇丰银行和渣打银行可能是发现大量可疑交易却没有报告并阻止而受到调查和处罚的。
      同时,从上述“红旗”看,华人目前的许多交易习惯容易“中招”。如不少华人为领低收入福利,在银行只有少量存款,却将大量现金放在银行保险箱;不少华人长期低收入报税,却有大量现金买房和投资;或大量付款与收入不符;或接受大量付款却没有申报收入来源等等。
      中国实行外汇管制,每人最多可汇出$50,000,有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱,也容易被当作洗钱。
      以上是关于为什么国际付款会被银行扣住的内容解析,希望对大家有所帮助,如果想了解更多关于国际付款被银行扣住的资讯,请持续关注我们!

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